Кто такие дропперы и как избежать участия в преступной деятельности

Задача дропперов (иногда их называют просто дропами) заключается в том, чтобы служить прикрытием для мошенников. Они получают деньги от жертв обмана на свои карты и счета, а затем переводят украденные средства или передают их наличными организаторам преступной схемы. Если мошенничество будет раскрыто, именно посредник окажется в зоне риска.

За свои услуги дропперы получают комиссионные или фиксированное вознаграждение. Часто они даже не подозревают, что участвуют в незаконной деятельности.

Как мошенники находят дропперов?
Чаще всего аферисты предлагают людям простую подработку. Они распространяют информацию о вакансиях через социальные сети, мессенджеры, сайты объявлений и даже раздают листовки на улицах. Приглашают всех желающих — для работы не требуются специальные знания или опыт, достаточно наличия банковской карты или доступа к онлайн-банку. Поэтому дропперами могут стать люди самых разных возрастов — от школьников до пенсионеров.

Чтобы не вызвать подозрений относительно истинной цели использования их карт и счетов, мошенники прибегают к различным уловкам. Вот некоторые из наиболее распространенных легенд:

- Получите позицию администратора лотереи. Человеку сообщают, что ему необходимо перечислять призовые деньги победителям или отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. Обычно организаторы предоставляют запутанные объяснения, почему не могут осуществить переводы самостоятельно. Однако зачастую людей, ищущих любую подработку, такие детали не интересуют.

На самом деле на счет или карту «администратора» поступают украденные деньги. Затем их нужно переслать другим дропперам, участвующим в схеме, или самим преступникам.

- Помогите менеджеру банка. Мошенники выдают себя за сотрудников банка, которым необходимо выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать от 1500 до 5000 рублей за оформление карты, которую нужно сразу же передать сотруднику или предоставить ему доступ к онлайн-банку. За друзей, которые также откроют карту, предусмотрены бонусы.

В такие схемы легко вовлекаются подростки — они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. При этом преступникам даже не нужно просить людей о помощи.

- Стань внештатным сотрудником правоохранительных органов. Мошенники выдают себя за полицейских и убеждают людей помочь в расследовании. По их версии, правоохранители уже вышли на след преступников и хотят поймать их с поличным. Для этого требуется, чтобы доброволец сыграл роль соучастника мошенников и получил на свою карту украденные средства. Затем ему нужно не передавать деньги аферистам, а снять их и передать следователям. За такую работу обещают вознаграждение, а при успешном выполнении задач — возможность официального трудоустройства в МВД.

Однако на самом деле доброволец не просто притворяется дроппером, а становится им. Ему поступают ворованные деньги, которые он передает настоящим преступникам.

- Помоги финансовой организации обойти санкции. Мошенники предлагают неофициальную работу от имени банка или брокерской компании. Они утверждают, что нашли способ вернуть в Россию активы, заблокированные за границей из-за санкций. Им нужен человек, который примет перевод от иностранного посредника, а затем обналичит и отправит деньги по указанным реквизитам.

В некоторых ситуациях дело вовсе не касается работы. Человеку на счет поступает крупная сумма, после чего ему звонит или пишет незнакомец, утверждая, что ошибочно перевел деньги. Он просит вернуть их, указав номер телефона или карты. На самом деле перевод был сделан жертвой, которую уже обманули мошенники. Теперь они хотят, чтобы получатель денег отправил им эту сумму.

Иногда за эту услугу могут предложить вознаграждение. Если человек согласится, то, сам того не ведая, окажется дроппером.

Почему быть дроппером опасно?

Жертва мошенничества переводит деньги дропперу, которого считает преступником. Она сообщает о происшествии в свой банк и подает заявление в полицию. Дополнительную информацию о нем удается собрать по номеру телефона, банковской карте или счету.

Банки и полиция передают данные лиц, участвующих в мошеннических схемах, в единую базу дропперов, которую ведет Банк России.

Каждый банк страны подключен к этой базе. Если человек оказывается в ней, все его карты блокируются.

Кроме того, банк отключает дропперу удаленный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. Снять деньги, находящиеся на счетах и вкладах, клиент сможет только в офисе банка.

Любой перевод, осуществляемый дроппером, будет блокироваться банком, который предупредит отправителя о том, что, скорее всего, он переводит деньги на мошеннический счет. Исключение составляют заработная плата и государственные выплаты, такие как пенсии или субсидии. Эти средства поступят на счет, но их можно будет получить только в отделении банка.

Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера могут стать еще более серьезными — ему придется вернуть деньги, которые он получил от пострадавшего, а также существует риск тюремного заключения.

Как избежать случайного превращения в дроппера?

Когда вы ищете работу, не соглашайтесь использовать свои личные счета для перевода денег, не передавайте свои карты незнакомым людям и не давайте им доступ к своему онлайн-банку. Законопослушный работодатель никогда не попросит вас об этом.

Чтобы случайно не стать соучастником преступления, не отправляйте деньги, которые были переведены вам по ошибке. Свяжитесь со своим банком и попросите выполнить обратный перевод на счет отправителя.

Если у вас есть дети старше 14 лет, расскажите им о дропперстве и объясните основные правила финансовой безопасности.

Банк заблокировал мою карту, но я не дроппер. Что мне делать?

Банки могут замораживать счета и карты не только из-за подозрений в дропперстве.

Карта может перестать функционировать, например, если вы трижды введете неверный ПИН-код. В таких случаях банк может заподозрить кражу и временно отключить карту, иногда до конца дня или на целые сутки.

Также, если вы решите перевести крупную сумму родственнику из другого региона в позднее время, банк может заподозрить мошенничество и заблокировать карту на два дня.

Кроме того, если банк подозревает вас в отмывании денег, он может заблокировать карту. При этом вы могли просто собирать средства с родителей одноклассников для организации выпускного вечера.

Свяжитесь с банком, чтобы прояснить ситуацию. Если произошло недоразумение, он разморозит вашу карту. Подробнее о том, из-за каких действий можно столкнуться с блокировкой и как решить эту проблему, читайте в статье «Моя карта заблокирована. Что делать?».

Похоже, я все-таки дроппер. Как быть?

Прежде всего, прекратите все контакты с мошенниками. Они могут попытаться вас запугать или шантажировать, утверждая, что вы уже совершали для них какие-либо действия. Однако риск значительно возрастает, если вы останетесь их соучастником.

Если вы столкнетесь с угрозами, немедленно обратитесь в полицию и подайте заявление о том, что вас обманом втянули в мошенническую схему.Если вы передали незнакомцам свою банковскую карту или раскрыли им конфиденциальные данные для доступа к своему банковскому аккаунту, сразу свяжитесь с банком, заблокируйте карту и удалите доступ к своим счетам.

Если вы уже оказались в базе дропперов и банк сам отключил ваши карты, лучше всего посетить отделение банка и обратиться за помощью к менеджерам. Объясните, что не намеревались быть посредником в мошеннических схемах, осознали свою ошибку и не собираетесь ее повторять. Банк может направить запрос регулятору с просьбой удалить вас из списка дропперов, но он не обязан это делать и может отказать.

Вам следует подать заявление через интернет-приемную Банка России. В своем обращении подробно опишите произошедшее и попросите исключить вас из базы дропперов. Обязательно укажите данные паспорта, СНИЛС, номер телефона, название вашего банка, а также номера карт или счетов, которые могли быть задействованы в мошеннических схемах.

Регулятор примет решение о вашем исключении из базы дропперов в течение 15 рабочих дней. Однако, если вас внесла полиция, вопрос не будет решен до завершения следствия.

Источник: https://fincult.info/article/kto-takie-droppery-ili-kak-ne-stat-souchastnikom-prestupleniya/