Осторожно! Мошенники работают на дистанции

- В Уголовном Кодексе РФ понятие «мошенничество» означает – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотреблением доверием. Это понятие включает в себя множество видов мошенничеств: «Мошенничество в сфере кредитования», «Мошенничество при получении выплат», «Мошенничество с использованием платежных карт», «Мошенничество в сфере страхования», «Мошенничество в сфере компьютерной информации» и, каждой для них в Уголовном кодексе РФ предусмотрена отдельная статья. Более подробно о них можно вычитать в ст. 159- 159.6 УК РФ.

– В нашем районе звонки или сообщения от «мошенников» поступают чуть ли не каждому третьему жителю. Наивно предполагать, что жертвами этих злоумышленников становятся только пожилые люди, это далеко не так. На удочку криминальных элементов может попасться абсолютно каждый. В основном, конечно, же страдают от преступников люди пожилого возраста, которые, к сожалению, очень доверчиво относятся к «мошенникам», которые ведут с ними телефонные разговоры и верят каждому поступившему сообщению.

– Расскажите о самых популярных мошеннических схемах с которыми сталкивались и сталкиваются жители нашего района?

– Зачастую сами потерпевшие становятся помощниками злоумышленников, диктуя необходимые данные или поддаваясь панике. Расскажу о некоторых примерах, которые случались с жителями нашего района:

Звонит телефон, собеседник на другом конце провода представляется сотрудником правоохранительных органов, как правило, высокого звания и сразу в лоб заявляет, что сын/дочь/муж попал в дорожно-транспортное происшествие или сбил человека. Конкретики никакой. Чаще всего в процессе разговора жертва сама называет имя своего родственника. Затем поддается панике, что играет на руку мошенникам, что называется, «берут в оборот». Лжесотрудник даже может передать трубку другому человеку, который представится родственником и подтвердит вышесказанное, вот только долго поговорить не дадут. Если на этом этапе человека удалось ввести в заблуждение, и тот начинает верить, то ему предлагают заплатить некую сумму денег, если такой суммы нет, то следует вопрос: «А сколько у вас есть?». В итоге мошенник соглашается на предложенные деньги, а дальше дело техники и индивидуального подхода к собеседнику. В данном случае звонившее лицо может к вам за деньгами отправить и своего человека, который является его соучастником и находится поблизости.

Самый лакмусовый объект — данные банковской карты, благодаря которым можно лишиться сразу всей суммы на счету. Например, поступает звонок или СМС от якобы сотрудника банка, что у вас заблокирована карта. При этом выливают поток абсолютно ненужной информации, не давая опомниться, и в процессе разговора вы сами диктуете необходимые данные или совершаете нужные для них манипуляции, находясь у банкомата.

Еще одна популярная тема среди обманщиков — сайты купли-продажи. Рассмотрим схему с покупкой автомобиля. Вы находите нужное вам объявление, где автомобиль вашей мечты выставлен по бросовой цене, ничуть не смущаясь этого, набираете номер телефона. Вам рассказывают, что машину нужно продать срочно, поэтому цена невысокая, и уже очень много желающих купить этот автомобиль. Затем предлагают подтвердить серьезность ваших намерений и совершить предоплату, диктуют номер телефона или банковской карты, куда нужно перевести деньги, так называемый «задаток». После перевода денежных средств номер телефона уже недоступен. Будьте внимательны и не поддавайтесь на дешевизну.

В последнее время стал очень популярным заказ вещей и предметов через сайты купли-продажи. Покупатель, выбрав нужный товар в интернет-магазине, допустим, что это деталь на автомобиль, делает оплату за него путем перевода денежных средств. Товар поступает на почту, получатель вскрывает посылку и обнаруживает в ней товар, не отвечающий его требованиям, то есть вместо детали от автомобиля могут отправить наручные часы или иной какой-либо товар, который на рынке или в магазине стоит несколько сотен рублей, когда ваш заказ составил несколько тысяч рублей.

Помимо мобильных телефонов злоумышленники могут использовать взломанные аккаунты ваших друзей и знакомых в социальных сетях. В таких случаях они сразу начинают спрашивать деньги в долг. В этом случае нужно созвониться с вашим товарищем и убедиться, действительно ли он остро нуждается в вашей помощи.

Оформление в кредит товаров. При подписании договоров нужно очень тщательно прочитать условия кредитного договора и все документы, которые вам дают на подпись продавцы. В нашем районе был случай, что пожилой женщине при оформлении в кредит одежды, злоумышленники подсунули на подпись документы для оформления кредита, и на ее имя был оформлен дистанционно кредит в г. Улан-Уде на сумму более 100 тыс рублей.

Оформление онлайн - кредитов. В данном случае мошенник использует персональные данные чужого лица (номер паспорта, иных документов, адреса проживания и регистрации), которыми он завладел. Он также по телефону вводит в заблуждение данное лицо, оформляет от чужого имени кредит на N сумму. Данная сумма денег поступает на счет банковской карты собеседника, а после, уже получив поступивший в виде СМС-сообщения пин-код, осуществляет их перевод на свой счет. Если, в данном случае владелец карты не назовет пин-код мошеннику, поступившие деньги «зависнут» на счете и их перевод будет невозможен.

Неотключение услуги «мобильный банк» при смене абонентского номера сотового телефона. В данной ситуации, если, владелец при смене абонентского номера сотового телефона не отключил услугу «мобильный банк», привязанную к его карте, то при выдаче данного абонентского номера другому лицу, услуга «мобильный банк» остается подключенной к той же банковской карте, и ее новый владелец сможет распоряжаться вашими деньгами: осуществить перевод, оплатить услуги и т.д.

Выставление объявлений на интернет-сайтах на продажу какого-либо товара или объекта. Мошенник, якобы являясь покупателем, просит у вас номер вашей банковской карты, чтобы перевести вам задаток за товар. Для убедительности он может вам перечислить часть денег от обещанной суммы. К примеру, договорились о переводе на 20 тыс. руб. мошенник может перевести 2 тыс. руб. Далее по схеме, он начинает говорить, что случился какой-то сбой при переводе денег, и для того, чтобы он смог перевести остаток задатка ему нужно будет назвать пин-код. Вы называете данные, поступившие на ваш телефон и в итоге лишаетесь и перечисленного задатка, и денег, которые были на вашем счету.

Все вышеперечисленные случаи — лишь примеры, в реальности события развиваются стремительно, мошенники действуют изощреннее, но цель у них одна — узнать нужные данные вашей карты или сыграть на эмоциях.

Сложность этих дел в том, что у них крайне низкая раскрываемость из-за невозможности установить мошенника. Иногда всё-таки удаётся вернуть часть денег, реже всю сумму, если перевод «подвисает» в системе. Между картами разных банков процесс перевода не мгновенный и Вы, если стали жертвой мошенника, можете через оператора попробовать отменить операцию, но это получается крайне редко.

Нашим отделением полиции возбуждено множество уголовных дел данной категории. По некоторым из них установлено, что похищенные денежные средства переведены на счета банков иных государств, в основном это Украина. По некоторым уголовным делам установлены лица, похитившие денежные средства, но когда дело касается их задержания, оказывается, что они уже продолжительное время проживают в другом государстве.

Всего сотрудниками полиции нашего отделения по уголовным делам данной категории было установлено 3 преступника.

Хочу отметить, что мошенники с целью похитить электронные денежные средства у граждан «работают» по всей России. По одному уголовному делу, возбужденному мной в текущем году, по номеру сотового телефона, по которому названивал мошенник и дистанционно похитил денежные средства, по субъектам РФ было около 80 совпадений.

– Иногда пишут в СМИ и показывают по телевидению, что задерживают группу преступников, которые занимались «дистанционным мошенничеством». Имеется ли у Вас какая- то связь с подразделениями, которые разоблачили данных преступников? Не стали ли их жертвами жители нашего района?

– В таких случаях по спецсвязи нам направляются все данные об изъятых у них банковских картах, номерах сотовых телефонов, счетах, на которые перечислялись денежные средства для сравнения с уголовными делами, находящимся в нашем производстве. До настоящего времени таковых совпадений не было.

– Какие рекомендации Вы можете дать жителям нашего района, чтобы они не стали жертвами мошенников, действующих на дистанции?

– Сотрудники полиции Отделения полиции МВД России по Зилаирскому району по этому вопросу ведут большую профилактическую работу, чтобы защитить наших граждан от действий мошенников, а именно раздаются профилактические памятки, ведутся разъяснительные беседы в различных организациях. Через нашу газету жителям Зилаирского района я дам следующие рекомендации, которые помогут им обезопасить себя и своих близких:

– вам звонят с сообщением, что ваш родственник или знакомый попал в аварию/за решетку/в больницу, и теперь за него нужно внести залог/штраф/ взятку – в общем, откупиться. Это мошенники!;

– на телефон поступают звонки или сообщения с неизвестных номеров с просьбой положить на счет деньги, чтобы помочь детям или получить якобы выигранный приз. Это обман!;

– вам сообщают о крупном денежном или вещевом выигрыше по SMS и предлагают отправить СМС-сообщение или позвонить по указанному номеру для получения приза. Не делайте этого! Это, как правило, мошенничество.;

– при телефоном разговоре незнакомец представляется социальным работником и сообщает о надбавке к пенсии, перерасчете квартплаты, премии ветеранам, срочном обмене денег на дому, якобы «только для пенсионеров». Каким бы любезным или участливым не был этот человек — это мошенник! Будьте бдительны, спокойны и не бойтесь запугиваний и угроз! Обязательно свяжитесь с родственниками или с организацией, с которой вам якобы позвонили!;

– работники банков не осуществляют звонки клиентам с просьбой предоставления персональных данных, номеров карт и другой информации;

– работники банков не просят коды из СМС-сообщений для отмены якобы совершенных мошенниками операций по вашей карте;

– работники банков не предлагают для сохранности перевести деньги на специальные счета или установить специальные программы для обеспечения удаленного доступа и управления компьютерами;

– работники банков не осуществляют СМС рассылки, например, «Ваша карта заблокирована», «Заблокирована сумма оплаты» и т.п. Ни при каких обстоятельствах не перезванивайте на указанные в таких сообщениях номера!

– при покупке или продаже любого товара или оплаты услуги НИКОМУ не называйте конфиденциальные данные своей банковской карты: не сообщайте PIN-код и CVV2-код карты (цифры с обратной стороны карты), а также срок её действия и персональные данные владельца. Для зачисления средств на ваш счёт достаточно лишь 16-значного номера, указанного на лицевой стороне карты;

– нельзя - переходить по ссылкам на незнакомые ресурсы;

– сотрудники полиции, как и других правоохранительных и государственных органов не осуществляют звонки, в том числе и с «телефонов доверия», гражданам для подтверждения законности предлагаемых им финансовых операций с использованием банковских карт и других финансовых инструментов;

– самые убедительные доводы звонящего о необходимости совершения каких-либо манипуляций с вашим банковским счетом и денежными средствами, хранящимися на нем, являются формой обмана, направленной на завладение вашими денежными средствами;

– при поступлении входящего звонка на ваш телефон с любым предложением, связанным с проведением любой операции по вашей банковской карте, необходимо прервать разговор и обратиться на телефон горячей линии, указанный на оборотной стороне вашей карты;

– проведите разъяснительную беседу с пожилыми родственниками, доступно объясните им, что нельзя рассказывать о себе конфиденциальную информацию посторонним и неизвестным людям. Убедите их всегда советоваться с вами, прежде чем предоставить какие-либо сведения о себе, о банковской карте.

- Наиль Халилович, спасибо большое за содержательные ответы. О данном виде преступлений можно разговаривать бесконечно, будем надеяться, что данная наша беседа не пройдет зря, многих жителей нашего района она заставит задуматься над перечисленными Вами рекомендациями и приведенными примерами о совершенных преступлениях, и самое главное – многим гражданам поможет сберечь честно заработанные ими деньги от «невидимых рук» преступников.